Het aanvragen van een gratis creditcard is een van de makkelijkste manieren om je puntensaldo een snelle boost te geven! In dit artikel duik ik diep in de beste strategieën voor het aanvragen van Nederlandse American Express kaarten.
De beschikbare creditcards
Zoals ik op deze pagina al kort besproken heb, zijn er twee interessante productlijnen in Nederland:
Onder de reguliere lijn vallen de volgende kaarten:
- The Blue Card (gratis bij besteding van €3000 per jaar)
- The Green Card (1e jaar gratis, daarna €6,50 p/m)
- The Gold Card (€20 per maand, welkomstbonus van 40.000 punten)
- The Platinum Card (€65 per maand, welkomstbonus van 100.000 punten)
Onde de Flying Blue lijn vallen de volgende kaarten:
- The Entry Card (€3 p/m)
- The Silver Card (€6,25 p/m)
- The Gold Card (€16,50 p/m, welkomstbonus van 30.000 mijlen)
- The Platinum Card (€55 per maand, welkomstbonus van 80.000 mijlen)
Voordelen van de reguliere American Express kaarten
American Express Platinum Card Voordelen
- 100.000 Membership Rewards (ter waarde van €1100), ruim voldoende om een mooi ticket mee te boeken! Daarnaast spaar je 1 punt per uitgegeven euro met de kaart.
- Een Privium Plus lidmaatschap + partnerlidmaatschap, inclusief toegang tot de uitstekende Privium Clublounges op Schiphol
- Een Priority Pass lidmaatschap, waarmee je overal ter wereld toegang tot lounges hebt voor jezelf en een gast
- €300 per kalenderjaar aan dining credit waarmee je wereldwijd bij uitstekende restaurants kunt eten
- Goede reisongemakkenverzekering en autohuurverzekering; die laatste kan vele honderden euro’s schelen bij autohuur in het buitenland
- Toegang tot de Platinum Concierge (hier boekte ik bijvoorbeeld last-minute restaurants mee in Lima, die maanden van tevoren uitgeboekt waren).
- Gold status bij Marriott, Hilton, Shangri-La en Hertz
Het mooie: deze voordelen krijg je ook als je de kaart maar een aantal maanden aanhoudt. Zelfs al ben je niet van plan de kaart langdurig aan te houden is het een no-brainer om hem een aantal maanden te nemen om de bonus te ontvangen en het dinertegoed te kunnen gebruiken. De andere voordelen blijven geldig zolang je de kaart hebt, met anekdotische uitzondering van Privium: in de meeste gevallen blijft het lidmaatschap het hele jaar doorlopen, ook al zeg je de Amex na twee maanden weer op.
American Express Gold Card Voordelen
De American Express Gold Card (€20 per maand) is een optie als de maandelijkse fee van de Platinum Card gevoelsmatig te hoog is of als de minimale uitgave van €4000 te hoog is; bij de Gold Card moet je minimaal €2500 spenderen in de eerste drie maanden. Daarvoor krijg je:
- 40.000 Membership Reward Points (ter waarde van €440). Daarnaast spaar je 1 punt per euro.
- Jaarlijks viermaal loungetoegang op een luchthaven
- Jaarlijks €100 dinertegoed (bij een kleinere selectie aan restaurants dan de Platinum Card)
- Gratis Amazon Prime
- Reisongemakkenverzekering, aankoopverzekering
De Gold Card is nog steeds een aardige optie als je wat minder out-of-pocket wil besteden dan bij de Platinum Card, maar in principe is de Platinum Card de betere deal.
Voordelen van de Flying Blue American Express kaarten
American Express Flying Blue Platinum Voordelen
De American Express Flying Blue Platinum Card is een mooie optie voor als je Platinum status bij Flying Blue hebt of wil bereiken. Hij kost €55/maand en daarvoor krijg je het volgende:
- 80.000 punten (ter waarde van €480), plus 1.5 punt/euro. De minimum besteding voor het ontvangen van de bonus is €4000.
- 60XP (een mooie boost voor je Flying Blue Platinum status)
- Flying Blue Platinum for Two, waarmee je een familie- of vriend ook Flying Blue Platinum kan geven. Deze krijgt het jaar erna een soft landing naar Gold, en daarna naar Silver, waardoor iemand meerdere jaren van status kan genieten zonder dit zelf te hoeven behalen. Als je hier gebruik van maakt is dit erg waardevol.
- Uitgebreide reisongemakken-, aankoop- en autohuurverzekeringen
Hoewel voor de meeste mensen de reguliere Platinum Card de beste optie is, kan de American Express Flying Blue Platinum Card een uitstekende keuze zijn als je zelf status hebt bij Flying Blue en voornamelijk met KLM/Air France vliegt.
Diezelfde avond reed ik de spiegel eraf – gelukkig was die goed verzekerd met mijn Amex!
American Express Flying Blue Gold Voordelen
De American Express Flying Blue Card (€16,50/maand) is eigenlijk maar in één situatie een verstandige optie: als je binnen een half jaar 90XP wil verzamelen. Je kunt namelijk deze kaart aanvragen en meteen 30XP ontvangen, en na een half jaar upgraden naar de Platinum Card om dan direct 60XP te ontvangen. Verder zijn de voordelen mager:
- Een aanvraagbonus van 30.000 punten (ter waarde van €180), plus 1 punt/euro
- 30XP (een prima boost voor je Flying Blue status)
- Aankoop- en ongevallenverzekering
Om de bonus te ontvangen dien je in drie maanden €2.500 uit te geven. Het is een kaart die ik vooral zou aanraden als je snel veel XP nodig hebt, anders zijn de andere kaarten betere opties.
Welke kaart moet ik kiezen?
De voordelen van beide kaarten verschillen zoals gezien behoorlijk. In principe geven de reguliere kaarten een wat completer pakket. Als je al weet dat je geen veelvlieger bij KLM gaat worden en status je niet interesseert, zou ik zeker voor de reguliere kaart gaan. Je krijgt hiermee flexibelere punten en wat mooie andere voordelen. De Platinum Card geeft momenteel de beste deal en is de beste keuze voor frequente reizigers.
Mocht je nou juist vaker met KLM en Skyteam-partners vliegen en haal je daar status, dan zijn de reguliere kaarten minder interessant, omdat je een aantal van de voordelen al uit de status haalt. In dit geval is het verstandig de Flying Blue AmEx aan te vragen. De mijlen die je verdient vullen dan handig je account aan, maar vooral de XP’s zijn heel waardevol en maken het makkelijker de status weer te halen (of een niveau omhoog te gaan!).
Maar wat zou ik uiteindelijk aanraden? Neem beide kaarten..!
Mijn eigen strategie
Ik heb zelf de kaarten uit beide productlijnen, en volg een heel nauwkeurig up- en dowgradeschema. Eerst wat context:
De aanmeldbonussen die je op de kaart van elke lijn krijgt, kun je alleen ontvangen als je in de afgelopen 12 maanden geen houder van een kaart uit die lijn bent geweest. Maar wat heel lucratief kan zijn, is om tactisch de kaarten binnen een lijn up- en down te graden. Stel, je hebt een Flying Blue Silver Card. Je kan deze upgraden naar de Gold Card en krijgt dan een bonus van 10.000-40.000 mijlen. Daarnaast krijg je meteen 30XP. Na zes maanden mag je weer een kaartwissel doen, dus je betaalt zes maanden lang de bijdrage (€99) en krijgt daarvoor XPs en een stapel mijlen.
Zes maanden later kun je upgraden naar de Platinum Card, of weer downgraden naar de Silver Card. Als je besluit te downgraden ben je weinig geld kwijt, en kun je later hetzelfde riedeltje herhalen. Als je besluit te upgraden, dan krijg je dit keer 20.000-75.000 mijlen en zelfs 60XP. Je betaalt echter wel de bijdrage van €330 voor zes maanden Platinum Card. De 60XP, bonusmijlen, autoverzekering en Platinum for 2 die je hierbij krijgt maken dit vaak rendabel.
Dezelfde cyclus kun je met de andere productlijn doorlopen. Bij een upgrade van de Green Card naar de Gold Card krijg je 10.000-40.000 punten en loungetoegang/dinertegoed. Bij een upgrade naar Platinum krijg je 25.000-75.000 punten, €300 dinertegoed, Privium, Priority Pass en meer. Reken het altijd even uit voor je eigen situatie, maar dit is in bijna alle gevallen een goede deak.
Zelf begon ik bij de Flying Blue Silver Card. Die heb ik vervolgens veranderd naar een Gold Card, en rond dezelfde tijd heb ik een reguliere Gold Card aangevraagd. Sindsdien wissel ik ongeveer elke zes maanden van product, en bekijk ik op dat moment wat een goede deal is, afhankelijk van de bonussen en mijn aankomende reisplannen.
Deze werkwijze levert, gecombineerd met de punten die je uit referralbonussen kunt verdienen, elk jaar weer een mooi saldo op!
Belangrijke punten en voorwaarden
Allereerst: als je via de links op deze pagina een kaart aanvraagt krijg ik zelf ook een puntenbonus. Dit helpt om de site draaiende te houden, en daar ben ik natuurlijk ontzettend dankbaar voor – die punten zet ik in voor toffe trips waar jullie alles over te horen krijgen!
Dan: creditcards zijn een volkomen veilig en prettig betaalmiddel. Neem echter geen creditcard als je van jezelf weet dat je problemen gaat krijgen met afbetalen. Koop nooit iets wat je normaal niet zou kopen, omdat het afbetalen ‘toch pas een maand later hoeft’. Betaal ook netjes af. De punten die je verdient zijn veel waard, maar nooit zoveel dat het opweegt tegen financiële problemen.
Om bonussen te krijgen dien je binnen drie maanden een bepaald bedrag uit te geven. Dit wisselt elke keer en staat aangegeven in de voorwaarden.
Een puntje over de maandelijkse fee: deze wordt per maand geheven. Je kunt echter elk moment opzeggen en krijgt de teveel betaalde fee terug, op de dag herrekend. Dit geldt ook voor up- en downgraden: je krijgt de teveel betaalde fee terug als statement op je kaartrekening, en begint bij ingang van de nieuwe kaart met betalen van de nieuwe fee.
In het buitenland is het verstandig met creditcards te betalen, maar houdt er rekening mee dat American Express vrij hoge omrekenkosten van valuta berekent. Probeer reizen/hotels in euro’s te betalen, en overweeg als dagelijkse betaalpas op reis bijvoorbeeld Revolut of Curve.
